OakNorth nutzt Big Data und Machine Learning zur Neudefinition der Kreditvergabe an KMU

OakNorth ist eine Finanzdienstleistungs- und Fintech-Plattform mit Niederlassungen auf der ganzen Welt, die sich auf den Einsatz von Datenanalytik konzentriert, um wachsenden Unternehmen eine bessere Kreditaufnahme zu ermöglichen. Laut Sean Hunter, CIO bei OakNorth, stellt die Vergabe von Geschäftskrediten im Bereich von 1 bis 25 Millionen US-Dollar für viele Finanzinstitute eine Herausforderung dar, da es schwierig ist, die große Datenmenge zu sammeln und zu analysieren, die für gute Entscheidungen erforderlich ist, während gleichzeitig Sicherheits- und regulatorische Anforderungen erfüllt werden müssen. „Eines der wichtigsten Dinge für unsere Kunden ist die Einhaltung von Vorschriften. Durch die Nutzung von Services wie Amazon CloudWatch und dauerhafter Speicherung in Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) können wir sehr transparent sein und ihnen ein unglaubliches Maß an Zugriff bieten“, sagt Hunter.

OakNorth nutzt Amazon SageMaker auch, um neue Geschäftsmöglichkeiten zu generieren und die Kreditvergabe zu beschleunigen. Mit Amazon Web Services (AWS) kann OakNorth die für die Schulung und das Testen neuer Modelle erforderlichen Ressourcen schnell bereitstellen. Dies führt zu schnelleren Innovationen, die den Kunden zugutekommen. „Im letzten Jahr haben wir nicht mehr nur einmal im Monat, sondern jede Woche einen neuen Software-Release herausgebracht“, erklärt Hunter. Die OakNorth Bank, die erste Bank, die die OakNorth-Plattform weltweit lizenziert hat, weist ein Kosten-Ertrags-Verhältnis von knapp über 30 Prozent auf (im Vergleich zu 60 bis 70 Prozent bei den meisten europäischen Banken), und Hunter führt einen Teil dieses Erfolgs darauf zurück, dass die Bank zu 100 Prozent in der Cloud in AWS arbeitet.

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