SecurionPay verwaltet komplexe Online-Zahlungen und skaliert mithilfe von AWS auf ein Wachstum von 300 %

SecurionPay betreibt eine Online-Kreditkartenzahlungsplattform, die weltweit 1 von 1 500 Transaktionen für Mastercard und Visa abwickelt. Das Unternehmen kombiniert die neueste Technologie mit einer kundenorientierten Benutzererfahrung, um ein Produkt zu entwickeln, das für zukünftige Bedürfnisse optimiert ist. Es erleichtert komplexe Zahlungen sowohl für globale Händler mit geringem als auch mit hohem Risiko. 

Da Rückbuchungen, Betrug und fehlgeschlagene Zahlungen das Umsatzwachstum beeinträchtigen können, wenn sie nicht ordnungsgemäß verwaltet werden, verfolgt das Unternehmen einen Ansatz, bei dem die Sicherheit an erster Stelle steht. Die Aufrechterhaltung eines höchstmöglichen Maßes an Datensicherheit für ein schnelles, steigendes Transaktionsvolumen ist für das Unternehmen von zentraler Bedeutung. 

SecurionPay wandte sich an Amazon Web Services (AWS), um eine sichere Plattform aufzubauen, die zuverlässig Millionen gleichzeitiger Transaktionen verarbeiten und das Wachstum des Unternehmens gegenüber dem Vorjahr um 300 Prozent unterstützen kann. Es entwickelte auch eine flexible Architektur, die Innovationen fördert, sodass Händlern neue Zahlungsoptionen angeboten werden können, um ihre Verkaufsumsätze zu steigern.

Globale Händler benötigen skalierbare Ressourcen, um sicherzustellen, dass sie in der Lage sind, die variable Käufernachfrage zu befriedigen und Zahlungen zeitnah abzuwickeln. 

SecurionPay hat eine Zahlungsplattform entwickelt, die auf 60-70 AWS-Services basiert. „Mit AWS können wir bedarfsgerecht skalieren und waren innerhalb von 6 Monaten nach dem Start des Geschäfts profitabel“, sagt Lucas Jankowiak, CEO und Mitbegründer von SecurionPay. 

SecurionPay unterstützt flexible Zahlungsoptionen wie Upgrades, Angebote, Stornierungen und Upsales mit einem Klick für Kunden und bietet gleichzeitig eine sichere Authentifizierung. SecurionPay stützt sich auf AWS-Services und bietet einen Checkout-Prozess, der 2-4 Minuten schneller als zuvor ist, da Kunden die Umleitung von Zahlungen auf Websites von Drittanbietern vermeiden und die Anzahl der auszufüllenden Formulare reduzieren. Diese Verbesserung des Komforts trug zu einer Steigerung der Konversionsraten der Kunden um durchschnittlich 19 Prozent und des Gesamtumsatzes um 22 Prozent bei. „Die Vorteile unseres sicheren und skalierbaren Services an unsere Kunden weiterzugeben, verschafft uns einen Wettbewerbsvorteil“, sagt Jankowiak.

SecurionPay wollte seine Standards für das Kundenerlebnis beibehalten und gleichzeitig seinen Kundenstamm schnell erweitern. Zu diesem Zweck entschied sich das Unternehmen, auf Erkenntnisse in Echtzeit zurückzugreifen, die auf dem Verhalten seiner Kunden basieren. Es nutzte Amazon Redshift für sein schnelles, einfaches und sicheres Cloud-Data-Warehousing. Es griff auch nach Amazon QuickSight, einem cloudbasierten Business Intelligence-Tool (BI) zur Erstellung von Dashboards. 

Innerhalb von 3 Monaten nach der Migration zu AWS nutzten Mitarbeiter aus dem gesamten Unternehmen – vom Betrieb bis zum Vertrieb – datengestützte Erkenntnisse, um Entscheidungen zu treffen. Zum Beispiel kann das Risikoteam jetzt ganz einfach die Details verdächtiger Ereignisse untersuchen, ohne das Datenanalyseteam einzubeziehen, was die Zeit bis zur Lösung verkürzt. Sie können auch schnell Dashboards zu Themen wie Händlern, Regionen oder Datenverkehr pro Kartenaussteller einrichten. Berichte, die zuvor Stunden gedauert haben, werden jetzt fast sofort angezeigt und liefern zeitnahe Erkenntnisse. 

Die Handelskunden wiederum profitieren von dem umfassenden BI-Tool, mit dem sie Transaktionen einfach gruppieren und filtern können, wodurch sie bessere Informationen über ihr Unternehmen erhalten. 

Zeiteffektivität geht mit Kostensenkung einher. Die Kosten wurden um bis zu 90 Prozent gesenkt, seit SecurionPay begonnen hat, AWS Lambda, einen serverlosen, ereignisgesteuerten Rechenservice, und Amazon Kinesis zu verwenden, um Streaming-Daten in Echtzeit zu sammeln, zu verarbeiten und zu analysieren.

Hochwirksame Betrugsbekämpfungsfunktionen sind unerlässlich, um betrügerische Anschuldigungen schnell zu erkennen und die erforderlichen Maßnahmen zu ergreifen. 

Die enge Zusammenarbeit mit dem AWS-Account-Team erleichterte die Entwicklung eines Warnsystems, das auf Amazon QuickSight basiert. Das System erkennt jedes abnormale Verhalten im Datenverkehr und informiert die Kunden sofort über das Ereignis. „Das ist genau das, was wir brauchten. Wir hatten eine Idee, wie das geht, aber AWS schlug vor, eine benutzerdefinierte Engine zu entwickeln, was wir auch getan haben“, sagt Szymon Święcki, DevOps-Ingenieur bei SecurionPay. „Unsere Workshops mit AWS waren sehr hilfreich.“ Um die höchsten Standards zu implementieren, hat SecurionPay seinen vielschichtigen Sicherheitsansatz auf AWS gestützt. Die Verwendung von AWS Key Management Service (AWS KMS) erleichterte die Erstellung und Verwaltung kryptografischer Schlüssel und sparte dem IT-Team Zeit für Wartungs- und Backup-Aufgaben. Das Unternehmen benötigte weniger Zeit, um den Compliance-Auditprozess für die Zahlkartenbranche (Payment Card Industry, PCI) abzuschließen. Die Reduzierung von 3 Tagen auf einen halben Tag hat dem Team die Möglichkeit gegeben, sich auf Innovationen zu konzentrieren.

SecurionPay hat die Effizienz der Produktentwicklung mithilfe der AWS-DevOps-Tools verbessert. Das Team richtete eine Pipeline für kontinuierliche Integration/kontinuierliche Bereitstellung (Continuous Integration/Continuous Delivery,CI/CD) ein, die tägliche Produktupdates bereitstellt, sodass Kunden immer Zugriff auf die neuesten Funktionen haben. 

Die Entwicklungsplattform ist konsistent und auf eine Zuverlässigkeit von 99,995 Prozent ausgelegt. Sie hilft Entwicklern, neue Dienste zu testen und zu entwickeln und maßgeschneiderte Händleranforderungen zu erfüllen. „Mit AWS können wir unsere Services schnell anpassen und ändern“, sagt Jankowiak. „Wenn Fehler auftreten, können wir sie beheben und sofort Verbesserungen vornehmen. Diese Flexibilität trägt zu unserem Wettbewerbsvorteil bei – der Himmel ist die Grenze.“